управління ліквідністю
Як зростати?
Сьогодні управління корпоративними фінансами — це не лише підтримання ліквідності, а й тонкий баланс між ризиками та можливостями, які відкривають доступні інструменти.
Перевагу отримує той, хто розуміє ці інструменти й використовує їх свідомо.
Такими інструментами, зокрема, є:
→ ОВДП
→ Операції РЕПО*
→ Корпоративні облігації
→ Інвестиційні фонди
*Залежно від ринкової ситуації та державного регулювання
Управління тимчасово вільною ліквідністю:
Класичний підхід до вільних коштів у компаніях — тримати їх на поточних рахунках під % на залишок або розміщувати на короткі депозити (на ринку України це зазвичай 7–12% річних).
Проте це суттєво обмежує фінансового директора у виборі, дохідності та маневреності.
Управління ліквідністю через інструменти ринку цінних паперів відкриває для бізнесу новий рівень можливостей:
Альтернатива депозитам та % на залишок:
Отримання суттєво вищої дохідності на будь-який горизонт — від декількох днів до кількох років.
Захист від інфляції:
Можливість «перегнати» інфляційне знецінення капіталу за рахунок високих ставок за державними та корпоративними облігаціями.
Повна адаптація під платіжний календар:
Поєднання операцій РЕПО та облігацій різної терміновості дозволяє налаштувати портфель під точні дати виплат чи податкові календарі.
Ключові інструменти у портфелі:
Операції РЕПО — угода з ОВДП із зобов'язанням зворотного продажу через чітко визначений строк (наприклад, 31 день). Забезпечує високу дохідність і повернення коштів день-у-день до конкретної дати розрахунків.
ОВДП (Державні облігації) — найнадійніший інструмент із 100% гарантією держави (гривневі та валютні). Дозволяє перекрити інфляцію та за потреби реалізувати папери на вторинному ринку достроково.
Корпоративні облігації — інструмент із премією за ризик (діапазон дохідності на ринку України становить 18–22% річних). Дозволяє максимізувати прибутковість на середньостроковому горизонті.
Якому бізнесу підходять такі інвестиції?
Усім, хто прагне ефективно керувати ліквідністю та досягати вражаючих інвестиційних показників:
Отримують можливість змусити тимчасово вільні кошти працювати без втрати контролю.
Інструменти управління ліквідністю від ICU для юридичних осіб забезпечують передбачуваний дохід на вільні залишки, гнучке покриття касових розривів і збалансовану дохідність, зберігаючи при цьому ліквідність і контроль над ризиками.
Простими словами: гроші компанії приносять дохід тоді, коли вони не задіяні, і залишаються доступними тоді, коли потрібні.
Отримують надійного партнера для розміщення капіталу в масштабі та з урахуванням регуляторних обмежень та вимог інвестиційних декларацій.
Інструменти від ICU забезпечують передбачуваний дохід, ефективне управління дюрацією та ліквідністю портфеля, а також доступ до глибини ринку й професійного виконання угод.
Простими словами: капітал працює відповідно до інвестиційної стратегії — з контрольованим ризиком, прозорим ціноутворенням і ліквідністю, достатньою для виконання зобовʼязань перед клієнтами та учасниками.
Додаткові переваги ОВДП для бізнесу
Угоди без зайвої бюрократії:
Якісний супровід угоди:
Належна звітність:
Дохідність:
Гнучкість:
Безпечні угоди:
70 млн грн можуть працювати на ваш бізнес, а не просто лежати на рахунку
Реальний приклад, як виробнича компанія збільшила дохідність тимчасово вільних коштів.
Клієнт - виробнича компанія
Банківський рахунок / депозит
Інвестиційний портфель ICU
Три фінансові цілі - один портфель
Кошти розподілені між інструментами відповідно до потреб вашого бізнесу
Ліквідність на короткий строк
РЕПО
- Короткий строк
- Прогнозований дохід
- Гнучке планування
- Надійна застава
Захист капіталу на довший строк
ОВДП
- Державні облігації з фіксованою дохідністю
- Надійний інструмент для фінансового резерву
- Вища потенційна дохідність ніж за депозитами
- Частина коштів працює на довшому горизонті
Вищий дохід
Корпоративні цінні папери
- Вища потенційна дохідність ніж ОВДП
- Оптимальний баланс дохідності та ризику
- Частина коштів працює на середньостроковому горизонті
70 млн грн працюють на різні цілі бізнесу
≈ 6,18 млн грн
Потенційного додаткового доходу
Керована ліквідність
Ресурс для поточних платежів
Диверсифікція ризиків
Між різними інструментами
Прогнозований результат
За чітко визначеними строками
Стратегія під ваші бізнес-цілі
Наші фахівці допоможуть підібрати оптимальне поєднання інструментів з урахуванням ваших потреб, строків і рівня ризику
Як розпочати?
Реєстрація:
заповніть форму «Реєстрація» нижче на цій сторінці. Наш спеціаліст зв'яжеться з вами для уточнення деталей.
Відкриття рахунку:
підпишіть договір на брокерське обслуговування та на відкриття та обслуговування рахунку в цінних паперах (за потреби).
Купівля:
узгодьте параметри майбутньої угоди з менеджером. Підпишіть замовлення, здійсніть оплату згідно нього і ми забезпечимо виконання угоди по заданим параметрам.
Реєстрація
Дякуємо!
Ваше звернення успішно надіслано. Найближчим часом з вами зв'яжеться наш менеджер, щоб уточнити деталі та скоординувати подальші кроки.
Спробуйте, будь ласка, ще раз або зв’яжіться з нами
напряму
Оподаткування:
ОВДП для юросіб оподатковуються податком на прибуток підприємств.
Натомість ви отримуєте повну прозорість: дохід нараховується за зрозумілими правилами, які легко врахувати у фінансовому плануванні.
Основні Тарифи при роботі з юридичними особами
Комісія брокера
Будь-яка купівлі або продаж - 500 грн незалежно від об’єму
Комісія депозитарної установи
Облік прав на ОВДП - 0,002%/ мін 20 - макс 2000 грн
Облік прав на ОЗДП - 0,002% від середньої вартості папрів, але не менше 5 доларів США
Облік прав на іноземні ЦП - 0,006% від середньої вартості, але не менше 25 доларів США
Отримання виплат:
В національній валюті - 0,5% від суми грошових коштів, але не менше 20 грн. та не більше 500 грн.
В іноземній валюті - 0,4% від суми грошових коштів, але не менше 55 доларів США та не більше 120 доларів США
ДЕТАЛЬНІШЕ