управління ліквідністю
Як зростати?
Сьогодні управління корпоративними фінансами — це не лише підтримання ліквідності, а й тонкий баланс між ризиками та можливостями, які відкривають доступні інструменти.
Перевагу отримує той, хто розуміє ці інструменти й використовує їх свідомо.
Такими інструментами, зокрема, є:
→ ОВДП
→ Операції РЕПО*
→ Корпоративні облігації
→ Інвестиційні фонди
*Залежно від ринкової ситуації та державного регулювання
Управління тимчасово вільною ліквідністю:
Класичний підхід до вільних коштів у компаніях — тримати їх на поточних рахунках під % на залишок або розміщувати на короткі депозити (на ринку України це зазвичай 7–12% річних).
Проте це суттєво обмежує фінансового директора у виборі, дохідності та маневреності.
Управління ліквідністю через інструменти ринку цінних паперів відкриває для бізнесу новий рівень можливостей:
Альтернатива депозитам та % на залишок:
Отримання суттєво вищої дохідності на будь-який горизонт — від декількох днів до кількох років.
Захист від інфляції:
Можливість «перегнати» інфляційне знецінення капіталу за рахунок високих ставок за державними та корпоративними облігаціями.
Повна адаптація під платіжний календар:
Поєднання операцій РЕПО та облігацій різної терміновості дозволяє налаштувати портфель під точні дати виплат чи податкові календарі.
Ключові інструменти у портфелі:
Операції РЕПО — угода з ОВДП із зобов'язанням зворотного продажу через чітко визначений строк (наприклад, 31 день). Забезпечує високу дохідність і повернення коштів день-у-день до конкретної дати розрахунків.
ОВДП (Державні облігації) — найнадійніший інструмент із 100% гарантією держави (гривневі та валютні). Дозволяє перекрити інфляцію та за потреби реалізувати папери на вторинному ринку достроково.
Корпоративні облігації — інструмент із премією за ризик (діапазон дохідності на ринку України становить 18–22% річних). Дозволяє максимізувати прибутковість на середньостроковому горизонті.
Якому бізнесу підходять такі інвестиції?
Усім, хто прагне ефективно керувати ліквідністю та досягати вражаючих інвестиційних показників:
Отримують можливість змусити тимчасово вільні кошти працювати без втрати контролю.
Інструменти управління ліквідністю від ICU для юридичних осіб забезпечують передбачуваний дохід на вільні залишки, гнучке покриття касових розривів і збалансовану дохідність, зберігаючи при цьому ліквідність і контроль над ризиками.
Простими словами: гроші компанії приносять дохід тоді, коли вони не задіяні, і залишаються доступними тоді, коли потрібні.
Отримують надійного партнера для розміщення капіталу в масштабі та з урахуванням регуляторних обмежень та вимог інвестиційних декларацій.
Інструменти від ICU забезпечують передбачуваний дохід, ефективне управління дюрацією та ліквідністю портфеля, а також доступ до глибини ринку й професійного виконання угод.
Простими словами: капітал працює відповідно до інвестиційної стратегії — з контрольованим ризиком, прозорим ціноутворенням і ліквідністю, достатньою для виконання зобовʼязань перед клієнтами та учасниками.
Додаткові переваги ОВДП для бізнесу
Угоди без зайвої бюрократії:
Якісний супровід угоди:
Належна звітність:
Дохідність:
Гнучкість:
Безпечні угоди:
70 млн грн можуть працювати на ваш бізнес, а не просто лежати на рахунку
Реальний приклад, як виробнича компанія збільшила дохідність тимчасово вільних коштів.
Клієнт - виробнича компанія
Банківський рахунок / депозит
Інвестиційний портфель ICU
Три фінансові цілі - один портфель
Кошти розподілені між інструментами відповідно до потреб вашого бізнесу
Ліквідність на короткий строк
РЕПО
- Короткий строк
- Прогнозований дохід
- Гнучке планування
- Надійна застава
Захист капіталу на довший строк
ОВДП
- Державні облігації з фіксованою дохідністю
- Надійний інструмент для фінансового резерву
- Вища потенційна дохідність ніж за депозитами
- Частина коштів працює на довшому горизонті
Вищий дохід
Корпоративні цінні папери
- Вища потенційна дохідність ніж ОВДП
- Оптимальний баланс дохідності та ризику
- Частина коштів працює на середньостроковому горизонті
70 млн грн працюють на різні цілі бізнесу
≈ 6,18 млн грн
Потенційного додаткового доходу
Керована ліквідність
Ресурс для поточних платежів
Диверсифікція ризиків
Між різними інструментами
Прогнозований результат
За чітко визначеними строками
Стратегія під ваші бізнес-цілі
Наші фахівці допоможуть підібрати оптимальне поєднання інструментів з урахуванням ваших потреб, строків і рівня ризику
Як розпочати?
Реєстрація:
заповніть форму «Реєстрація» нижче на цій сторінці. Наш спеціаліст зв'яжеться з вами для уточнення деталей.
Відкриття рахунку:
підпишіть договір на брокерське обслуговування та на відкриття та обслуговування рахунку в цінних паперах (за потреби).
Купівля:
узгодьте параметри майбутньої угоди з менеджером. Підпишіть замовлення, здійсніть оплату згідно нього і ми забезпечимо виконання угоди по заданим параметрам.
Реєстрація
Thank you!
Your request has been successfully submitted.
One of our managers will contact you shortly to clarify the details and coordinate the next steps.
Спробуйте, будь ласка, ще раз або зв’яжіться з нами
напряму
Оподаткування:
ОВДП для юросіб оподатковуються податком на прибуток підприємств.
Натомість ви отримуєте повну прозорість: дохід нараховується за зрозумілими правилами, які легко врахувати у фінансовому плануванні.
Основні Тарифи при роботі з юридичними особами
Комісія брокера
Будь-яка купівлі або продаж - 500 грн незалежно від об’єму
Комісія депозитарної установи
Облік прав на ОВДП - 0,002%/ мін 20 - макс 2000 грн
Облік прав на ОЗДП - 0,002% від середньої вартості папрів, але не менше 5 доларів США
Облік прав на іноземні ЦП - 0,006% від середньої вартості, але не менше 25 доларів США
Отримання виплат:
В національній валюті - 0,5% від суми грошових коштів, але не менше 20 грн. та не більше 500 грн.
В іноземній валюті - 0,4% від суми грошових коштів, але не менше 55 доларів США та не більше 120 доларів США
ДЕТАЛЬНІШЕ